Четверг, 16 ноября 2017   Подписка на обновления  RSS  Письмо редактору
Популярно
16:52, 04 декабря 2016

Бизнес с нуля: лизинговая компания


Экономические показатели работы лизинговой компании по сдаче в аренду сельскохозяйственного и строительного оборудования, при условии аренды офиса 30 кв. м.

Начальные вложения, тыс. рублей2300
Прибыль в год, тыс. рублей1300
Срок окупаемости, в месяцах21

Открытие лизинговой компании с целью получения прибыли является перспективной, но довольно сложной идеей. Но при этом, если правильно составить организационный план деятельности, в котором учесть все тонкости и нюансы ее специфики, а также провести определенные финансовые расчеты экономической целесообразности, то можно получить высокорентабельную компанию с большим потенциалом роста.

Анализ рынка

job-offer-webНа сегодняшний день рынок лизинговых услуг в России характеризуется высоким потенциалом роста. Объясняется это тем, что многие его сегменты даже не задеты отечественными предпринимателями, кроме того, в этой нише практически отсутствуют мелкие региональные игроки. Современный лизинговый бизнес в основном продвигают банковские структуры, посредством создания отдельных дочерних компаний, занимающихся оказанием соответствующих услуг.

Их деятельность направлена на непосредственное сотрудничество с крупными корпоративными клиентами. В результате в общей структуре лизингового рынка практически пустует сегмент малого предпринимательства, хоть и является привлекательным направлением, так как имеет:

  • более низкую сумму договоров;
  • небольшую стоимость вхождения;
  • несущественные риски.

Для небольших компаний наиболее перспективным направлением становиться сдача по договору лизинга компьютеров и другого подобного оборудования начинающим предпринимателям. Значительно меньше прибыли способна принести компания, если предметом подобной деятельности станет медицинское или типографическое оборудование, а также крупный инструмент.

Важно учитывать, что особое влияние на рынок лизинговых услуг оказывают изменения экономического положения в стране. В условия кризиса объемы подобных услуг значительно снижаются, а сам бизнес выживает за счет уже заключенных долгосрочных договоров.

Современная структура источников финансирования лизинговой деятельности складывается следующим образом:

  1. Самую большую долю занимают банковские кредиты примерно 65%.
  2. За ними следуют средства в виде авансов, полученных от клиентов около 15%.
  3. За счет собственных средств работает только около 10% компаний.
  4. 5% лизингодателей использовали для своего открытия облигации, 4% — прочие источники, а 1% организация применила векселя.

Среди крупных игроков лизингового рынка самыми активными, реализовавшими наибольший объем услуг, признаются такие компании, как

  • Europlan;
  • ВЭБ-лизинг;
  • CARCADE Лизинг;
  • ВТБ Лизинг;
  • Балтийский лизинг (ГК).

Если же анализировать региональные сегменты рынка, то его большую долю (более 50%) занимают представители Москвы и Санкт-Петербурга. Около 10% лизинговых компаний находятся на территории Уральского ФО, а 9% — это представители Приволжского ФО. На территории других регионов расположено не более чем по 5% представителей рынка.

Регистрация и организация бизнеса

lizyng-avtomobiljaДля того чтобы лизинговая компания смогла осуществлять официальную коммерческую деятельность, ее необходимо зарегистрировать в соответствии со всеми законными нормами. Кроме того, ее необходимо:

  • поставить на учет в ФНС;
  • получить лицензию, разрешающую ведение подобных сделок.

Для содержания компании по предоставлению лизинговых услуг требуется организация юридического лица, удобней всего выбрать форму собственности в виде ООО. Регистрация подобного бизнеса включает в себя следующие этапы:

  1. Подготовку необходимого комплекта учредительной документации, а также формирование уставного капитала и подготовку регистрационной формы заявления.
  2. Подготовку кадровой документации, в частности, приказов о назначении генерального директора и главного бухгалтера.
  3. Выбор видов деятельности по ОКВЭД.
  4. Оплату государственных пошлин за регистрацию ЮЛ.
  5. Получение регистрационных документов в ФНС.
  6. Изготовление печати.
  7. Открытие расчетного счета.
  8. Получение информационного письма в Росстате и регистрация компании во внебюджетных фондах.
  9. Выбор системы налогообложения (УСН), если этого не сделать, то устанавливается ОСНО.
  10. Постановка организации на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу.
Параллельно необходимо позаботиться о заключении договора аренды на помещение под офис и получении гарантийного письма на юридический адрес.

Местоположение и помещение

Как правило, для вновь открываемых лизинговых компаний, их местоположение не играет особой роли в продвижении бизнеса. Потому что, прежде всего, помещение будет необходимо для исполнения сотрудниками организации своих должностных обязанностей, а не для встреч с клиентами.

Оптимальным вариантом является средний офис (20 – 30 кв. м.), арендованный на территории бизнес-центра.

Оборудование

Для внутренней обстановки офиса компании потребуется офисная мебель и техника:

  • компьютеры, принтеры, сканеры и копировальные устройства;
  • факс и телефон;
  • компьютерные столы и стулья;
  • шкаф для хранения документов;
  • стулья для клиентов.

Что касается основного оборудования лизингового бизнеса, то чтобы у предпринимателя была возможность при каждом запросе находить и закупать подходящие предметы, еще перед его открытием ему необходимо договориться с одним из банков о вариантах предоставления кредитной линии.

 

Ее размер должен быть не менее объема годовой потребности компании в основных средствах. Кроме того, необходимо получить долгосрочную возобновляемую кредитную линию сроком не менее трех лет.

Услуги

В процессе организации бизнеса, прежде всего, необходимо определить предметы лизинга, которыми будет оперировать компания, что сформирует список оказываемых ей услуг. Такие организации могут предоставлять в аренду и лизинг следующие элементы:

  • hlлегковые автомобили и другой легкий автотранспорт;
  • грузовые транспортные средства;
  • машины и оборудование сельскохозяйственного или строительного предназначения;
  • офисные машины и оборудование, в том числе вычислительную технику;
  • водные и воздушные транспортные средства, а также оборудование авиационного и водоплавающего характера;
  • железнодорожный транспорт и оборудование;
  • турбины, двигатели и станки;
  • горное и нефтепромысловое оборудование;
  • подъемно-транспортное оборудование;
  • радио- и телевизионную технику, а также средства связи и фотоаппаратуру;
  • контрольно-измерительную аппаратуру;
  • оборудование и технику научного предназначения;
  • и многие другие транспортные средства и оборудование, неучтенное в вышеперечисленном списке.

Кроме того, компания может выбрать тот вид лизинга, по которому ей удобно будет работать. Это может быть:

  • моментальный лизинг;
  • экономный лизинг;
  • эффективный лизинг;
  • комфортный лизинг;
  • лизинг поддержанных автомобилей;
  • финансовый лизинг.

Положительная лизинговая операция проводится в несколько этапов:

  1. Подписание соответствующего договора.
  2. Приобретение предмета лизинга.
  3. Оплата предмета лизинга банковским кредитом, а также оплата его доставки.
  4. Поступление от поставщика и прием предмета договора лизинга.
  5. Полная выплата лизингополучателем в адрес компании договорных арендных платежей.
  6. Погашение лизингодателем банковского кредита с процентами.

Персонал

На начальных этапах деятельности по содержанию лизинговой компании потребуется принять на работу минимальный набор сотрудников:

  • директора, который будет осуществлять контроль за действиями других работников, а также вести переговоры с Росфинмониторингом и предоставлять туда документы;
  • специалиста службы безопасности, который будет проводить проверку поставщиков;
  • юриста, который будет проводить проверку договоров и прочей документации, заключаемой с контрагентами;
  • менеджера по работе с клиентами;
  • секретаря, который будет заниматься подготовкой и оформлением договорной документации, а также ее подписанием с поставщиками, банками и страховыми фирмами;
  • главного бухгалтера, который будет вести контроль за финансовой стороной операций;
  • бухгалтера, который будет осуществлять текущий финансовый и налоговый учет.

Реклама

В связи с тем, что анализ рынка лизинговых услуг определяет увеличение роста количества его участников при стабильном уровне объема потенциальных потребителей, вновь открывшаяся компания нуждается в активном и полноценном продвижении. В составе рекламной кампании важно учесть следующие мероприятия:

  • iраспространение информации через СМИ, радио, специализированные журналы и популярную прессу;
  • размещение информации при помощи печатных материалов: буклетов, проспектов, визиток и т. п.;
  • создание официального сайта;
  • размещение объявлений в интернете на специализированных форумах и интернет-порталах;
  • размещение баннеров в социальных сетях;
  • изготовление вывесок и баннеров для размещения на специальных щитах по территории региона.

Финансовая составляющая бизнеса

Финансовая составляющая лизингового бизнеса заключается в больших капиталовложениях и в особенностях расчета доходной части. При вычислениях прибыли таких компаний важно правильно учитывать структуру лизинговых платежей, которые состоят из следующих составляющих:

  • комиссионного вознаграждения;
  • процентов на кредитные средства;
  • основного долга (стоимости оборудования);
  • прочих платежей.

При финансовых расчетах стоит также учитывать тот факт, что сданное в аренду оборудование остается в собственности лизингодателя до момента полного возврата суммы средств, оговоренной в договоре лизинга. Это означает, что плательщиком налога на прибыль и налога на имущество выступает лизинговая компания.

Стоимость открытия и поддержания

Предположим, планируется открыть компанию по сдаче в лизинг торгового, строительного и сельскохозяйственного оборудования. Для ее бесперебойной работы необходимы инвестиции, за которыми придется обращаться в банк. С этой целью придется оформить кредит на сумму около 1800 тыс. рублей на два года (средняя годовая ставка 14%).

Надо учитывать, что в дальнейшем компании придется тратить средства на оплату текущих расходов на:

  • аренду офиса;
  • выплату заработной платы;
  • отчислений с нее и рекламные мероприятия.

Ежемесячные издержки лизинговой организации могут начинаться с 500 тыс. рублей и выше.

Размер будущих доходов

transport-dlya-biznesa-v-kredit-ili-v-lizingРазмер будущих доходов лизинговой компании будет варьироваться в зависимости от количества привлеченных клиентов и заключенных сделок. Так, первый год работы начинающей организации, не сулит огромных заказов, а потому среднее количество сделок не превысит 100. Если учитывать, что компания будет работать с условием от 4,76% в год и дисконтом 0,396, то можно ожидать за этот год доход в размере 7300 тыс. рублей.

Срок окупаемости

В результате годовая сумма чистой прибыли организации составит около 1300 рублей. Даже при минимальных размерах экономических показателей предпринимательской деятельности первоначальные инвестиции на открытие лизинговой компании окупятся не позже чем через два года. Но, важно учесть, что с каждым годом размер доходов от бизнеса будет увеличиваться поэтому, скорей всего, срок окупаемости будет намного меньше.

Делая выводы об эффективности открытия бизнеса по оказанию лизинговых услуг, можно отнести его к категории максимально прибыльной, высоко рискованной и перспективной деятельности. Чтобы начать это дело с нуля, необходимо тщательно изучить все его особенности, а его дальнейшая успешность будет во многом зависеть от организаторских способностей, знаний и навыков его руководителя.

 


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

© 2017 RusEntrepreneur.ru
О проекте
Контакты
Карта сайта